Proteggiamo insieme il tuo patrimonio.
Investi in modo efficiente, con strumenti a basso costo e una strategia costruita su misura per i tuoi obiettivi.
Sono Stefano Traverso, consulente finanziario iscritto all’Albo OCF e certificato EFPA, abilitato all’offerta fuori sede per Fineco, soggetto autorizzato e vigilato da Consob.
Consulente finanziario
Conversazione di esempio
La vita cambia. I tuoi investimenti devono stare al passo.
Una famiglia che si allarga, un immobile da ristrutturare, l’azienda di famiglia che cresce, un’eredità inaspettata. Con i miei clienti non parlo di semplici investimenti: parlo di obiettivi, sogni e perfino paure. Il mio lavoro è ascoltare, mettere ordine, definire priorità e costruire una strategia efficace e sostenibile nel tempo, utilizzando gli strumenti migliori sul mercato a costi contenuti.
Cosa trovo più spesso nei portafogli che analizzo.
Tre errori comuni. Costano caro e quasi nessuno se ne accorge.
Costi che non vedi.
Gestione, distribuzione, performance. Sommati superano spesso il 2% l’anno e si mangiano una parte importante del rendimento.
- Italia64%
- Europa18%
- Stati Uniti12%
- Emergenti6%
Tutto nello stesso posto.
Un solo Paese, un solo settore, fondi diversi che comprano le stesse cose. Basta un periodo storto per sentirlo su tutto il portafoglio.
Soldi fermi sul conto.
La liquidità sembra al sicuro, ma con l’inflazione ogni anno compra un po’ meno. In 10 anni può perdere quasi un quinto del suo valore.
Cosa posso offrirti.
Ogni situazione patrimoniale è diversa. Per questo lavoro sempre su misura, combinando pianificazione, strumenti efficienti e un monitoraggio costante.
Pianificazione finanziaria e investimenti
Costruisco portafogli su misura basati su ETF, con l’obiettivo di massimizzare il rendimento e minimizzare i costi. Ogni piano è personalizzato sui tuoi obiettivi, il tuo orizzonte temporale e il tuo profilo di rischio.
Pianificazione previdenziale e gestione TFR
Insieme possiamo pianificare la tua pensione, in modo da garantirti il giusto tenore di vita anche in futuro. Ormai la previdenza pubblica non è più sufficiente: ognuno di noi deve pensarci autonomamente.
Passaggio generazionale e ottimizzazione fiscale
L’eredità è un tema complesso, sia per chi la riceve sia per chi la deve lasciare. Insieme possiamo gestire un patrimonio ereditato o pianificare come lasciarlo ai tuoi cari nella maniera più efficiente possibile.
Come lavoriamo insieme.
Quattro passaggi, dalla prima chiamata al monitoraggio nel tempo.
-
1
Chiamata conoscitiva
Conosciamoci. La prima chiamata è telefonica, gratuita e senza impegno.
Gratuita -
2
Analisi della tua situazione
Raccolgo le informazioni essenziali e analizzo il tuo portafoglio: costi, rischi e diversificazione.
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3
La strategia su misura
Elaboro il piano di investimento sui tuoi obiettivi, con strumenti efficienti e a basso costo.
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4
Avvio e monitoraggio
Con il mio team ti guido in tutti i passaggi e seguo il portafoglio nel tempo.
Perché i miei clienti mi scelgono.
In breve, i traguardi che ho raggiunto nella mia carriera.
Top Advisor 2022, 2023, 2024 e 2025
Negli ultimi quattro anni consecutivi sono stato il consulente con il maggior numero di nuovi clienti nell’area Liguria e tra quelli con il più alto afflusso di nuovi capitali in gestione.
Oltre 700 clienti in tutta Italia
Seguo privati, famiglie e imprese in tutte le fasce di patrimonio. Grazie ai social e al passaparola, ho clienti in ogni regione d’Italia e di ogni taglio patrimoniale.
Formazione continua di alto livello
Per garantire un servizio di altissima qualità ai miei clienti partecipo periodicamente a master e seminari di alto livello, sia in Italia che all’estero (in foto: premiazione Bancassurance Excellence Program, SDA Bocconi).
Un team al lavoro per te
Con me lavora ogni giorno un team di professionisti che mi aiuta a offrirti un servizio di consulenza all’altezza: risposte rapide e precise, pratiche seguite con cura, report e contenuti sempre aggiornati.
Il Private Banking.
Per un patrimonio importante il portafoglio è solo il punto di partenza. Pianifichiamo insieme la successione, il carico fiscale per i tuoi eredi e la gestione del patrimonio di famiglia e dell’azienda, con condizioni riservate e una linea diretta con me.
Scopri il Private Banking ›Strumenti Private a costi ridotti e condizioni bancarie agevolate.
Chi riceve cosa, quando e con quali strumenti. Deciso oggi, senza sorprese per la tua famiglia.
Strumenti e tempi scelti per ridurre al minimo il carico fiscale sui tuoi eredi.
Patrimonio personale e aziendale in un’unica visione, con la massima efficienza fiscale.
Portafogli tailor-made con strumenti Private a costi ridotti
Creo soluzioni tailor-made per proteggere e valorizzare il tuo patrimonio personale e aziendale, utilizzando gli strumenti più efficienti sul mercato e garantendo sempre la massima ottimizzazione fiscale.
Condizioni bancarie agevolate e costi di gestione contenuti
Avrai accesso a prodotti di fascia Private con costi ridotti e condizioni banking agevolate, oltre a ricevere inviti ad eventi esclusivi.
Assistenza prioritaria tramite ogni canale
Tutte le tue richieste saranno gestite con la massima priorità, avendo un canale di comunicazione diretto con me tramite WhatsApp.
La diagnosi gratuita.
La maggior parte degli investitori italiani paga tra il 2% e il 3% all’anno di costi nascosti sui propri fondi. Spesso senza saperlo. Analizzo i tuoi strumenti, ti mostro tutti i costi, valuto la diversificazione e ti dico se puoi fare meglio.
- Costi totali 1,2% l’anno
- Costi totali 2,5% l’anno
- Quello che ti costano i costi in più
Simulazione ipotetica e semplificata: capitale iniziale 100.000 €, rendimento lordo costante del 5% annuo, costi totali annui dell’1,2% e del 2,5%. Non considera tassazione, inflazione e oscillazioni di mercato. Non è una previsione né una garanzia di rendimento futuro.
L’efficienza e la qualità del tuo investimento
Identifichiamo tutte le potenziali criticità del tuo portafoglio, valutando la diversificazione geografica, settoriale e valutaria e ogni singolo strumento al suo interno.
I costi del tuo investimento
Commissioni di gestione elevate, costi nascosti e penali in uscita? Con la diagnosi scopri tutto ciò che ti serve sapere.
Le performance passate e le prospettive future
Il tuo portafoglio ha guadagnato abbastanza? Hai raggiunto i tuoi obiettivi? Oppure stai lasciando sul piatto buona parte dei tuoi possibili guadagni a causa di inefficienze?
Dicono di me.
Le esperienze reali dei miei clienti e come la consulenza ha trasformato il loro approccio finanziario.
Casi di successo.
Facciamo parlare i fatti. Ecco alcuni casi reali, i cui nomi e immagini sono stati cambiati per privacy.
Maria e Roberto
Obiettivo: un reddito regolare in più, per godersi gli anni prima della pensione senza toccare il capitale.
Esempio illustrativo: date e importi di cedole e dividendi dipendono dagli strumenti in portafoglio.
Leggi la storia completa
Generare flussi di reddito stabili in aggiunta allo stipendio, per godersi anche gli anni prima della pensione. Con i figli ormai cresciuti, vogliono spendere i frutti dell’investimento in vacanze ed esperienze, senza intaccare il capitale.
Dopo un’analisi completa del patrimonio e del profilo di rischio, ho progettato un portafoglio misto in ETF e obbligazioni singole investment grade. Massima diversificazione senza rinunciare alla protezione del capitale, con strumenti a distribuzione di dividendi e cedole.
Oggi Maria e Roberto ricevono cedole e dividendi con regolarità, senza toccare il capitale. Hanno ripreso a viaggiare, si sono concessi la crociera che sognavano da anni e hanno già pianificato le prossime vacanze.
Luca
Obiettivo: 100.000 € per l’anticipo della casa. Portafoglio in ETF ad accumulazione più un piano di accumulo da 300 € al mese.
- Versato
- Crescita stimata
- Obiettivo 100.000 €
Proiezione ipotetica con rendimento medio composto del 6% annuo, come nell’obiettivo del caso, e 300 € versati ogni mese. I rendimenti reali variano e non sono garantiti.
Leggi la storia completa
Raddoppiare il capitale in 10 anni per dare un anticipo sostanzioso su quella che sarà “la casa della vita”. Trasformiamo il desiderio in obiettivo concreto: 100.000€ entro 10 anni, con un rendimento medio composto di circa il 6% annuo.
Portafoglio in ETF ad accumulazione per garantire la massima compressione dei costi e la massima efficienza fiscale, massimizzando l’effetto positivo dell’interesse composto. In più, piano di accumulo mensile da 300€.
Il portafoglio cresce mese dopo mese, alimentato dal piano di accumulo e dall’interesse composto. Luca non perde più tempo a rincorrere notizie finanziarie: si dedica al lavoro e alle sue passioni, sapendo che il suo obiettivo casa è in anticipo.
Facciamo il primo passo.
Raccontami la tua situazione: la prima chiamata è gratuita e serve a capire se e come posso aiutarti. Nessun impegno, nessuna pressione.
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